Glossario: Onboarding
Richiesta di fido
Una richiesta di fido è un modulo che un acquirente aziendale compila per chiedere condizioni di credito, come Net 30. Fornisce al venditore ciò che serve per valutare il rischio: l'entità giuridica, le referenze commerciali, i dati bancari e quanto credito chiede l'acquirente.
In dettaglio
Vendere con termini netti significa prestare denaro all'acquirente, e la richiesta di fido è il modo in cui il venditore decide se prestarlo. È separata dalla domanda per l'ingrosso, che chiede l'accesso ai prezzi. Molti venditori approvano prima l'account e invitano l'acquirente a chiedere il credito dopo alcuni ordini pagati.
Un modulo tipico chiede la ragione sociale legale, il numero di iscrizione, gli anni di attività, l'indirizzo, un titolare o un amministratore, il tax ID, il nome della banca, due o tre referenze commerciali, gli acquisti mensili previsti, il fido e i termini richiesti, e firma e data. Deve anche dichiarare che il venditore può contattare le referenze e richiedere un rapporto di credito, e deve rimandare alle condizioni, comprese le penali per ritardo. Faccia rivedere la formulazione da un avvocato.
Esamini ogni richiesta. Chiami le referenze, verifichi un rapporto di credito presso un'agenzia e chieda i bilanci per fidi elevati. Poi approvi i termini e il fido richiesti, approvi un fido più basso, oppure chieda un pagamento anticipato o un acconto. Registri la decisione e rivaluti il fido ogni anno.
I dati bancari e le firme sono sensibili. Raccolga solo ciò che usa, conservi le risposte dove può leggerle solo la contabilità, e non le usi per taggare i clienti né le inserisca nelle note d'ordine.
Esempio
Un fornitore di packaging invia una richiesta di fido a un gruppo di ristoranti chiedendo Net 30 e un fido di 10.000 USD. Due referenze commerciali confermano pagamenti puntuali, quindi il fornitore approva Net 30 con un fido di 5.000 USD, da rivedere dopo sei mesi.
Nelle app BSS B2B
Il modulo di registrazione di BSS B2B Solution può raccogliere i dati aziendali necessari a una verifica del credito, con caricamento di file fino a 10 MB per file. Alcune funzioni del modulo richiedono un piano a pagamento, consulti la pagina dei prezzi.
Casi d'uso correlati
Strumento gratuito
Modello di termini Net 30. Copi termini di pagamento Net 30 di esempio e un elenco di campi per la richiesta di fido all'ingrosso. Solo esempio, non è consulenza legale.
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