Glossar: Onboarding
Kreditantrag
Ein Kreditantrag ist ein Formular, mit dem ein Geschäftskunde Zahlungsziele wie Net 30 beantragt. Der Verkäufer erhält damit, was er braucht, um das Risiko zu beurteilen: die Rechtsform, Handelsreferenzen, Bankdaten und den gewünschten Kreditrahmen.
Im Detail
Wer auf Zahlungsziel verkauft, leiht dem Käufer Geld. Der Kreditantrag ist die Grundlage, mit der der Verkäufer entscheidet, ob er leiht. Er ist vom Großhandelsantrag getrennt, der den Zugang zu Preisen beantragt. Viele Verkäufer geben das Konto zuerst frei und laden den Käufer nach einigen bezahlten Bestellungen ein, einen Kredit zu beantragen.
Ein typisches Formular fragt nach dem rechtlichen Namen, der Registrierungsnummer, den Jahren im Geschäft, der Adresse, einem Inhaber oder Geschäftsführer, der Steuer-ID, dem Namen der Bank, zwei oder drei Handelsreferenzen, den erwarteten monatlichen Einkäufen, dem gewünschten Kreditlimit und den Bedingungen sowie Unterschrift und Datum. Es sollte außerdem sagen, dass Sie die Referenzen kontaktieren und eine Bonitätsauskunft einholen dürfen, und auf Ihre Bedingungen inklusive Verzugsgebühren verlinken. Lassen Sie den Wortlaut von einem Anwalt prüfen.
Prüfen Sie jeden Antrag. Rufen Sie die Referenzen an, holen Sie eine Bonitätsauskunft einer Auskunftei ein und fordern Sie bei großen Limits Jahresabschlüsse an. Dann genehmigen Sie die beantragten Bedingungen und das Limit, genehmigen ein niedrigeres Limit oder verlangen Vorkasse oder eine Anzahlung. Halten Sie die Entscheidung fest und prüfen Sie das Limit jedes Jahr.
Bankdaten und Unterschriften sind sensibel. Erheben Sie nur, was Sie nutzen, bewahren Sie die Antworten dort auf, wo nur die Buchhaltung sie lesen kann, und markieren Sie Kunden nicht damit und legen Sie sie nicht in Bestellnotizen ab.
Beispiel
Ein Verpackungslieferant schickt einer Restaurantgruppe einen Kreditantrag, in dem Net 30 und ein Limit von 10.000 US$ verlangt werden. Zwei Handelsreferenzen bestätigen pünktliche Zahlung. Der Lieferant genehmigt Net 30 mit einem Limit von 5.000 US$, das nach sechs Monaten überprüft wird.
In den BSS-B2B-Apps
Das Registrierungsformular von BSS B2B Solution kann die Geschäftsangaben erfassen, die eine Kreditprüfung braucht, mit Datei-Uploads bis 10 MB je Datei. Einige Formularfunktionen brauchen einen kostenpflichtigen Plan, siehe Preisseite.
Verwandte Anwendungsfälle
Kostenloses Tool
Net-30-Vorlage für Zahlungsziele. Kopieren Sie Beispiel-Zahlungsbedingungen Net 30 und eine Feldliste für den Kreditantrag im Großhandel. Nur ein Muster, keine Rechtsberatung.
Mehr erfahren
Lesen Sie den Hub Kunden-Onboarding für Anleitungen, Anwendungsfälle und Einrichtungsdokumentation, oder den vollständigen Shopify-B2B-Leitfaden.